【4資産均等が強い】積立投資4年1ヶ月目│2023年9月の運用成績はどうなった？

我が家では2019年8月から投資信託の毎月積立をしています。

つみたてNISAを月1万円から始めて、今ではつみたてNISA・iDeCoで積立をしています。

積立を始めて4年1ヶ月目、2023年9月の運用成績です。

投資方針と目的

投資方針はインデックス×長期×分散×低コスト×積立です。

長期投資のメリットについての記事はこちら

【つみたてNISA】長期投資のメリット│なぜ長期なのかを簡単に説明します

基本的には毎月定額を積立して、後はほったらかしています。

投資目的は、夫婦の老後資金と子どもの学費の不足分として使うためです。

積立している銘柄

現在は3銘柄を積立しています。

老後の資金としては全世界株式を積立しています。

子どもの教育費として使うかもしれないお金はリスクを低くしたいので、4資産均等型のバランスファンドを積立しています。

積立投資の運用成績

4年1ヶ月目、2023年9月30日時点の運用成績です。

前月と比べて損益は-30,000円ぐらいです。

結構下げましたね。

各銘柄と合計の成績一覧

	9月の 積立額	評価額	損益	前月の損益
ニッセイ4資産 （つみたてNISA）	20,000円	861,107円	+101,106円 +13.30％	+110,322円 +14.91％
Slim全世界株式 （つみたてNISA）	10,000円	538,470円	+127,970円 +31.17％	+140,223円 +35.01％
楽天全世界株式 （iDeCo）	10,000円	412,250円	+70,932円 +20.27％	+81,085円 +23.85％
待機資金	0円	430,000円	－	－
合計	40,000円	2,241,827円	+291,327円 +14.94％	+323,119円 +16.91％

待機資金は新NISAが始まったら、学費分としてニッセイ4資金均等に入金します。

全体的に下げていますが、ニッセイ4資産均等の下げは少なめ。

バランスファンドは下落局面だと強いですね。

元本と評価額の推移

もう少しで元本が200万円を超えそうです。

このまま、コツコツ入金を続けていこうと思います。

さいごに

今月は結構下げました。

もう少しで新NISAが始まりますが、何円入金するかそろそろ決めないといけませんね。

積立投資　9月の成績はこちら

【順調】積立投資3年12ヶ月目│2023年8月の運用成績はどうなった？